投资理财，必须选择有政府备案的正规交易平台。近年来非法交易的网络平台层出不穷，涉嫌利用投资平台进行诈骗。近年来，我局就连续接到多起涉嫌利用投资平台进行诈骗的警情，不少群众因缺乏理财风险意识，导致上当受骗，需引起关注。

一、典型案例

2019年10月8日，东莞市公安局塘厦分局接到被害人伍军军（男，38岁，东莞市塘厦人）报警称，其从2019年8月22日开始，经过朋友推荐，在一个叫MT4的投资平台上面投资购买外汇理财产品，其中包括黄金、英镑、欧元、美金、加元等。伍军军初期通过少量投资赚了一些钱，于是开始加大投入资金，在投资260万元后，发现资金无法提现，平台客服没有答复，怀疑被诈骗。

二、特点分析

（一）假冒境外机构在境内的代理公司，这种公司通常假冒香港或者伦敦黄金交易市场的会员单位，要求投资者将资金换成美元汇至境外账户进行交易，通常杠杆是100倍，通过收取手续费来盈利，一万元的交易，这些平台从中抽取300元，买卖30次，本金就被扣完了。

（二）谎称数据和国际金价对接，真实情况是平台所显示的行情都是自己虚拟，并没有接入国际黄金市场交易系统，这些公司可以自己操纵行情，想涨就涨，想跌就跌，客户的资金完全没有保障。

（三）假借贵金属、石油、中药等自己开发交易软件，通过收取差点来获利，通过操纵行情获利，或者通过频繁操纵赚取手续费。

（四）借用平台，通过操纵行情让投资者前期获得甜头，引诱投资者加大投资后卷款走人的暴力诈骗平台。

三、打防建议

（一）加强网络监管。公安、工商、金融等部门要协调配合，强化监管力度，深入开展摸排工作。加强对第三方支付平台、网络APP的监管及反洗钱监测，及时发现和取缔各类违法APP，监测异常资金交易；第三方支付平台加强账户实名制管理和风控，及时发现和监测异常账户，并依法采取相关措施限制相关账户的交易。

（二）加大力度，打击相关犯罪。坚持打早打小原则，坚决予以打击，防止此类犯罪蔓延滋生，同时要注重追赃挽损工作，最大限度挽回群众损失，安抚群众情绪，防止群体性事件发生。

（三）加强宣传，有效引导。要广泛利用各类媒体开展宣传工作，进一步加强市民、群众对金融风险的认知，自觉抵制各种诱惑，坚信“天上不会掉馅饼”，牢固树立“买者自负、风险自担”的投资意识，不断提高全民防范意识和能力，引导理性投资。