今年以来，我省多地出现犯罪嫌疑人利用“取消京东白条”名义实施诈骗的案件。据统计，今年以来，全省范围内共接报此类警情1500余起，其中构成诈骗案件830余起，并且呈现逐月上升趋势，涉案金额9千余万元。此类案件迷惑性较强，涉案价值普遍较高，严重影响人民群众财产安全。

         一、典型案例

           1、2022年7月1日17时许，受害人谷某在上班时接到自称京东客服的电话，以国家管控需关闭“京东白条”为由让其进行相关操作，被骗33850元。（南京，案件编号：J3201ZD220701*****38）

        2、2022年7月28日13时许，受害人孙某在上班时接到自称京东客服的电话，称其已开通“京东白条”的服务，如不及时处理会影响征信，按照嫌疑人要求进行操作，被骗72万余元。（南京，案件编号：J3201ZD2207*******66）

           3、2022年7月18日12时许，受害人吕某在家中接到自称京东客服的电话，称要取消“京东白条”，按照嫌疑人要求操作被骗14..3万元。（扬州，案件编号：J321003*********0034）

           4、2022年7月4日12时许，受害人强某在家中接到自称京东客服的电话，对方称要帮其关闭“京东白条”，被害人根据对方提示进行操作，被骗20万元。（常州，案件编号：J320412*********0052）

         二、案例分析

          1、发案时间：白天为主，中午和下午为案件高发时间段。

          2、选择对象：中、青年人为主，职业类别广泛。

          3、作案形式：团伙作案，分工明确，有固定话术。

          4、作案特点：犯罪嫌疑人通过电话联系被害人，自称系京东客服人员，谎称被害人开通了“京东白条”，如不关闭则影响征信，通过话术制造紧张气氛，让被害人产生紧张、焦虑情绪，来不及有反应时间。

          5、作案地点：经过情报侦查回溯，绝大部门电话来自境外。

         三、打防对策

       （一）加强诈骗电话拦截力度。加强与电信部门交流合作，依托电信部门的专业手段，一是实时拦截境外诈骗电话，实现源头上拧紧开关阀门；二是取消接听境外电话功能，对有需要的群众实行申请制开通；三是对境外来电均进行实时的短信提示，提示接听人诈骗风险。

       （二）加强针对性反诈宣传。针对冒充“京东白条”客服的诈骗手段，要强化阵地宣传。发动广大社区民警及网格员、志愿者等群体，进社区、进单位、进校园，通过开展专题讲座、分发专题海报、发布反诈宣传片等形式，及时通报身边真实案例，提高群众的反诈防诈意识。同时，在宣传工作中教授广大群众设置拦截境外电话、短信功能。

      （三）加强合成作战效能。一方面，在发案后反诈中心会同属地公安机关，第一时间开展紧急止付，最大程度上为群众挽损止损。另一方面，整合刑侦、网安、技侦等情报研判资源，对涉案电话号码、涉案账户进行深度研判，密切追踪嫌疑人的资金流向，并对案件链条中的每一个涉案主体进行身份落地，快速开展打击工作，形成强大的震慑效应，切实保障人民群众财产安全。