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防范和识别通讯(网络)诈骗常见伎俩
发布日期:2018-05-14 浏览次数:

一、什么是通讯(网络)诈骗

通讯(网络)诈骗犯罪是指犯罪分子以非法占有为目的,通过电话、网络和短信方式,编造虚假 信息,设置骗局,对被害人实施远程、非接触式诈骗,诱使被害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。

二、通讯(网络)诈骗就在你身边

通讯(网络)诈骗犯罪起源于台湾,于2004年前后流入内地并快速蔓延,其诈骗范围广、涉及面宽、社会影响恶劣,只要是电脑、手机、电话用户都是其潜在的诈骗对象。被骗对象遍及社会各个阶层、各个行业、各个群体。一不小心,你就可能被骗!

三、常见通讯(网络)诈骗类型揭秘

(一)冒充公检法诈骗

案例:2017年4月,被害人赵某接到了一自称某快递公司的客服电话,对方称赵某有一包裹寄至澳门,内有58张银行卡,警方正在找他。后该快递客服就将电话转接至“广东珠海香洲分局刑侦大队”,自称为民警的骗子恐吓赵某涉嫌贩毒洗钱,已经被公安机关依法通缉,并给了赵某一个网址。惊疑不定的赵某登录该网址后,发现该网址页面为中华人民共和国最高人民检察院,内有自己的通缉令,便信以为真。不久对方又联系赵某,自称为负责其案件的检察官,声称要清查赵某的家庭财产信息,赵某感到十分害怕,便将家庭的存款情况告知对方,对方便以清查资产、冻结资金为由,骗赵某将62万元存款全部转至对方提供的安全账户。

警方提醒:

1、公安机关、检察院、法院在电话中告知你涉嫌贩毒、拐卖儿童、涉嫌“洗黑钱”等犯罪的都是骗子。

2、要求你开通网银;称最高人民检察院网站有你的通缉令,并有个人信息;要求你传真接受检察院通缉令的对方肯定是诈骗分子。

3、公检法等国家机关没有设立“国家安全账户”,有人打电话要求将存款转到所谓“安全账户”以便保全资金的,肯定是诈骗行为。

(二)冒充公司领导、熟人进行QQ、微信诈骗

案例:2017年11月,我市某公司财务人员小张收到了不法分子冒充的公司“陈总”发来的QQ信息。让她通过网银转账的方式从其公司的建设银行账户汇款60余万元人民币到对方指定的工商银行账户。张女士以为领导在QQ上说的,白屏黑字没什么问题,就依言分两次汇出60万。事后,陈总来电,询问小张汇款的事由,小张顿时傻了眼,这才意识到自己被骗了。

警方提醒:“读屏时代”,眼见未必是实。QQ、微信那头是谁无法知晓,老板、朋友、亲人让你汇款务必核实,特别是财务人员一定要提高警惕。此外,不要轻易接受或打开陌生人发来的文件,以免电脑中毒,QQ、微信等通信工具被盗。

(三)虚假投资诈骗

案例:2017年2月中旬,岛城居民王某某接到自称是做现货投资的“阮老师”打来的推销电话,对方承诺跟其做现货投资赚钱三七分成,亏钱他们全部赔偿损失,前提是严格听从指挥。受害人轻信了,相继在相关网站开户炒现货。开始,受害人很容易地赚了1万余元,后对方称要做一次大交易,用大资金进行大操作。受害人在利益的驱使下,投入了30万元,在“老师”的指导下全仓操作,在短时间内30万元所剩无几。之后王某某炒现货被电子交易市场强平,账户上只留下2000元,无法与阮老师联系,发现上当受骗。  

警方提醒:提醒投资者一定要树立正确的投资理念,不要相信不切实际的投资回报,更不能轻易将资金交由他人代理操作投资。如有投资需求,应选择正规、合法的投资渠道,确保自身利益不受侵害。

(四)网购退款诈骗

案例:2017年11月,岛城居民吕某接到一个电话,对方自称是淘宝客服,告诉吕某购买的一件物品在支付时出现错误需进行退款操作,要求吕某加对方QQ,之后对方通过QQ发送一个所谓的退款链接,吕某按链接提示输入了自己银行卡号、密码、银行预留手机号、网银密码及手机验证码。不久,吕某就收到自己银行卡被消费7500元的短信。

警方提醒:淘宝等公司退款会直接退款到支付宝内,不需要知道银行卡号等信息;淘宝客服不会用QQ和手机联系买家;淘宝聊天中不知名的链接千万不能打开,也不要复制链接到浏览器中打开(特别是提示“?”的地址)。

(五)网店兼职“刷信誉”诈骗

案例:2017年11月,李某在浏览网页时看到一则招聘信息,与对方QQ联系后,对方称根据发送的链接购买产品,帮助网店提升信誉可得佣金,并会将本金一并返还。李某试做任务后,马上得到一笔佣金,便深信不疑。之后,李某加大了购买力度,先后多次次购买总计38340元的产品。此后,对方却以各种理由拒绝返还本金和佣金,还将李某的QQ拉黑。这时,李某才发现被骗了。

警方提醒:《淘宝规则实施细则》中有详细的规定,刷信用属于违规行为,淘宝网明令禁止通过虚假交易提高信用度的行为。网上宣称可以通过刷钻获得报酬的,绝大部分都是诈骗行为。

(六)冒充银行客服诈骗

案例:2017年7月14日下午,被害人张某某接到一个4006695566电话,对方自称是中国银行信用卡服务中心工作人员,可以帮助被害人提升其信用卡消费额度,被害人相信后,对方以需要核对相关信息为由,骗取被害人身份证号、信用卡账号、交易码及手机验证码,随后被害人手机收到四条中国银行信用卡消费短信,共被骗15000余元。

警方提醒:不要轻信任何主动推销的银行客服电话,要与相关银行进行核实,或拨打“110”向公安机关咨询。不要轻易泄漏自已的身份证号、银行卡号、交易密码和短信验证码等内容,更不要听信所谓“客服”的要求进行操作,对不明链接不要轻易点击浏览,以免中木马。

(七)冒充军人购物诈骗

案例:2017年10月,舟山某个体商户林先生接到一个陌生电话,对方自称是舟山某部队后勤部部长要订蔬菜,后又称人在外地急需购买大量压缩便当,并提供生产厂家的联系电话,林先生同对方联系后对方自称已停止生产,但提供另外一生产厂家的电话。拨通电话后,那头的“公司负责人”称必须先汇款再发货,在取得信任后,当日下午,林先生将10000元汇到对方指定账户。汇完钱后再联系对方,这两个电话已经关机,这时林先生才发现自己被骗。

警方提醒:广大个体经营户,一定要提高警惕,遇到类似声称部队军人叫你帮忙代购物品,并支付高额“返点”佣金的情况,需引起高度警惕,对方肯定是骗子,不要给所谓的“供应商”汇款。

(八)补助金诈骗

案例: 2016年1月5日,朱女士接到一个固话来电,对方称自己是岱山县计生部门工作人员,并称朱女士可以按照政府对二胎家庭的相关政策领取补助金,要求朱女士到ATM机上根据指示操作后领取。刚生完二胎不久的朱女士对此深信不疑,在银行ATM机上进行相关操作后,被骗走人民币7000余元。

警方提醒:不管是“二胎补助”、“丧葬补助”,还是购车退税等,要求到ATM机操作的都是骗子。请广大市民谨记,改号软件可以更改任何来电号码,不要被来电号码蒙蔽。

(九)冒充领导要求代送红包诈骗

案例:2017年3月,定海某公司的李女士接到一个电话:“李X,我是你领导啊,明天上午有空吗?帮我办点事。”李女士说,听声音,是有点像单位领导。

第二天上午,“领导”果然打电话给李女士,说在接待领导,让李女士代送红包。没过几分钟,“领导”电话又来了,说直接给红包不好,让李女士通过银行卡转账的方式,向所谓的领导账号内汇5000元。领导的命令,李女士不敢怠慢,马上跑银行向这个账号里打了5000元。当李女士汇完钱回到单位,遇到正牌的单位领导,才发现被骗。

警方提醒:接到自称是领导(老师)的来电,并要求帮忙借钱转账的肯定是骗子。为了钱财安全,请当面向领导(老师)求证。

(十)机票改签诈骗

案例:2017年09月,在金塘某公司工作的李女士接到一条手机短信,称其预定的航班延误,需要支付更换航班手续费,并让其联系电话号码4008552213。李女士根据对方给的号码打过去,对方自称是航空公司工作人员,以补偿飞机延误费用的理由使李女士信以为真,在对方的指挥下,用微信向对方转账9991.87元,汇完后才发现上当受骗。

警方提醒:接到机票改签电话或者短信要多长一个心眼,应与航空公司或购票网站或代理机构直接联系,确认情况,切勿用对方提供号码进行核查。另,银行的ATM机或者网上银行不能与航空公司联网,你按对方要求操作,就上当受骗啦!

四、防骗特别提醒:

(一)八类情形肯定是诈骗。1、要求你不能挂电话。2、要求你开通网银。3、要求你为安全,不要向任何人说。4、要求称网站有通缉令,并有你的个人信息。5、要求你接受检察院执行书传真。6、要求你打114核实。7、要求你把银行卡的钱转到安全账户。8、要求你找隐蔽地方。遇到这些电话,直接挂断!

(二)来电号码可任意显示。虽然你有来电显示,但你手机上显示的号码不一定是真实的号码。诈骗分子可以任意显示他认为有权威性的号码,随意相信对方的来电号码你就可能被骗。

(三)转账汇款前务必自问:1.我为什么要转账?2.我认识对方吗?3.我汇出去的钱如何拿回来?4.接到涉嫌贩毒、洗黑钱的来电,你咨询亲友和“110”了吗?

防范诈骗一句话:各位市民凡是接到陌生人来电、短信等,无论其自称何种身份,无论其以任何理由要求转账、汇款、索要账号密码,请您务必不听、不信、不转账、不汇款。有疑问请及时与亲友商量、拨打“110”或到当地公安派出所咨询!

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